今天（12月1日）傍晚，國家金融監督管理總局發布了一批行政處罰信息公開表，指向了多家銀行、保險和資管機構。

其中，中信銀行涉及五十六項違法違規事實。南都·灣財社記者梳理看到，本次涉及的56項問題包括違反高管準入管理相關規定、關聯貸款管理不合規、績效考核不符合規定、重大關聯交易信息披露不充分、理財資金被挪用等。依據《中華人民共和國商業銀行法》第四十條、第七十三條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第十九條、第二十條、第二十一條、第四十五條、第四十六條及相關審慎經營規則，國家金融監管總局對中信銀行總行罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構罰款6770萬元；罰沒合計 22475.18萬元。

部分違法違規內容

南都·灣財社記者注意到，多名高管牽涉其中而受罰。其中，時任中信銀行股份有限公司呼和浩特分行行長曹黛英被警告并罰款7萬元；時任中信銀行股份有限公司重慶分行副行長兼風險總監宋柯被警告并罰款6萬元；時任中信銀行股份有限公司廈門分行副行長兼風險總監陳鷹被終身禁止從事銀行業工作。

國有大行方面，中國農業銀行因“向關系人發放信用貸款、個人貸款管理不到位，部分貸款資金被挪用”等13項違法違規事實，被沒收違法所得并處罰款合計2710.9738萬元。其中，總行570.9738萬元，分支機構2140萬元。

中國人保資產管理有限公司因“支農支小融資捆綁銷售保險產品、股權投資計劃投后管理不規范”等問題，被罰款240萬元，多名責任人被罰。

陽光財產保險股份有限公司因“教練車車險業務未按照規定使用經批準或者備案的保險條款費率、金融機構貸款損失信用保險業務未按照規定使用經批準或者備案的保險條款費率、業務及管理費列支與實際用途不一致、理賠操作不符合準備金基礎數據有關規定”等被罰款130萬元。另外，陽光財險廣東省分公司、山東省分公司等六家分公司、支公司機構分別被罰50萬元。9名責任人被警告并罰款。

合眾資產管理股份有限公司因“保險資金運用未堅持獨立運作，股東方干預保險資金運用工作”等多項問題被罰款430萬元。

中郵人壽保險股份有限公司因“公司內部管理不健全、投資銀行存款不符合監管規定等”被罰款147萬元，4名責任人被警告并罰款。

此外，陸家嘴國泰人壽因“提供虛假的保險中介業務報告、報表、文件、資料等違規事實”被罰款211萬元。

對于本次巨額罰單，12月1日傍晚，中信銀行回應南都·灣財社表示：國家金融監督管理總局公布2019年對該行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監管、防范化解金融風險”的要求，該行誠懇接受、堅決服從、堅定執行。此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度，該行已根據監管意見，全部完成整改，并對相關責任人進行了嚴肅處理。

“四年來，我行堅決貫徹黨和國家重大決策部署，在中信集團黨委的領導下，深刻汲取孫德順案件教訓，著力提升服務實體經濟質效，強化風險內控合規建設，取得顯著成效，經營業績持續穩中向好。”中信銀行表示，將認真落實中央金融工作會議精神，堅定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅持依法合規、誠實守信、穩健審慎、守正創新的經營理念，堅守風險底線，筑牢內控防線，強化全面風險管理，努力當好維護金融穩定的主力軍，為國家金融、經濟安全與發展作出中信貢獻。

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